Calcolatore metriche SaaS: LTV/CAC, churn e payback

Dashboard SaaS: ARR, LTV/CAC, payback e Quick ratio

A partire da MRR, numero di clienti, margine lordo e churn, lo strumento calcola l'ARR (MRR × 12), l'ARPU, l'LTV, il CAC, il tempo di recupero e il Quick ratio, che confronta l'MRR guadagnato (nuovi clienti ed espansione) con l'MRR perso (churn e contrazione). Con 36.000 € di MRR e 240 clienti, si ottiene un rapporto LTV/CAC di 5,8, un payback di 6,9 mesi e un Quick ratio di 3,5.

Gli indicatori calcolati

• ARR = MRR × 12; ARPU = MRR ÷ clienti attivi.
• Durata di vita = 100 ÷ churn mensile in %, in mesi; LTV = ARPU × durata di vita × margine lordo.
• CAC = budget mensile di vendite e marketing ÷ nuovi clienti del mese; payback = CAC ÷ (ARPU × margine lordo).
• MRR perso = MRR × churn; nuovo MRR = nuovi clienti × ARPU.
• Quick ratio = (nuovo MRR + MRR di espansione) ÷ (MRR perso + MRR di contrazione).

Esempio ricalcolato

240 clienti, 36.000 € di MRR, 80% di margine, 2,5% di churn mensile, 15.000 € di budget per 18 nuovi clienti, 1.800 € di espansione e 400 € di contrazione. L'ARR arriva a 432.000 € e l'ARPU a 150 €. Un cliente resta 40 mesi: LTV = 150 × 40 × 0,8 = 4.800 €. Il CAC è di 833 €, da cui un rapporto di 5,8 e un payback di 6,9 mesi (833 ÷ 120). Sul fronte della dinamica, 2.700 € di nuovo MRR e 1.800 € di espansione a fronte di 900 € di churn e 400 € di contrazione danno un Quick ratio di 3,5.

Soglie di riferimento mostrate

Lo strumento segnala in verde un rapporto LTV/CAC di almeno 3, un payback di al massimo 12 mesi e un Quick ratio di almeno 4. Sono riferimenti degli investitori SaaS B2B, non norme.

Ipotesi e limiti

• L'ARR è un MRR annualizzato, senza proiezione di crescita.
• Si suppone che i nuovi clienti paghino l'ARPU medio e che il churn sui ricavi sia uguale al churn sui clienti.
• Con churn pari a 0, la durata di vita, l'LTV e il rapporto LTV/CAC non hanno limite e sono mostrati come ∞. Senza alcuna perdita di MRR, anche il Quick ratio è mostrato come ∞.
• Importi in euro, senza attualizzazione.

Per partire da un ARPU noto anziché dall'MRR, inserisci un MRR pari all'ARPU moltiplicato per il numero di clienti: 5.000 € per 100 clienti a 50 €. Un riquadro qualifica il rapporto LTV/CAC come eccezionale (4 o più), ottimale (da 3 a 4), medio (da 1,5 a 3) o pericoloso (meno di 1,5). I risultati aiutano ad analizzare e non costituiscono consulenza finanziaria.

Domande frequenti

Come calcolare il Quick ratio di un SaaS?

Dividi l'MRR guadagnato nel mese (nuovi clienti ed espansione) per l'MRR perso (churn e contrazione). Con 2.700 € di nuovo MRR, 1.800 € di espansione, 900 € di churn e 400 € di contrazione: 4.500 ÷ 1.300 = 3,5. Il riferimento spesso citato dagli investitori è 4 o più.

Come passare da MRR ad ARR?

Lo strumento moltiplica l'MRR per 12: 36.000 € di MRR danno 432.000 € di ARR. È un ricavo ricorrente annualizzato alla data del calcolo, non una previsione: non include né la crescita né il churn dei mesi successivi.

Quale tempo di recupero del CAC puntare a raggiungere?

Lo strumento considera sano un payback di al massimo 12 mesi, riferimento comune nel SaaS B2B. Nell'esempio, un CAC di 833 € e 120 € di margine lordo mensile per cliente danno 6,9 mesi. Questa soglia è una convenzione, che varia in base alla dimensione dei contratti e ai finanziamenti disponibili.

Perché l'LTV dipende dal numero di clienti inserito?

Perché l'ARPU si ricava dall'MRR diviso per il numero di clienti attivi. Con 36.000 € per 240 clienti, l'ARPU è di 150 €, e l'LTV vale 150 × 40 mesi × 80% = 4.800 €. Con 300 clienti per lo stesso MRR, l'ARPU scende a 120 € e l'LTV a 3.840 €.

Come calcolare l'LTV di un cliente SaaS?

Moltiplica il ricavo mensile medio per cliente (ARPU) per il margine lordo, poi dividi per il churn mensile. Con 50 € di ARPU, 85% di margine e 3,5% di churn: 42,50 ÷ 0,035 = 1.214 €. Senza tenere conto del margine, si otterrebbero 1.429 €, un valore sovrastimato. Nello strumento, l'ARPU deriva dall'MRR diviso per il numero di clienti: 5.000 € di MRR per 100 clienti danno questi 50 €.

Qual è un buon rapporto LTV/CAC?

Il riferimento più citato nel SaaS è un rapporto di almeno 3: un cliente deve rendere tre volte quanto è costato acquisirlo. Lo strumento qualifica il rapporto come eccezionale a partire da 4, ottimale tra 3 e 4, medio tra 1,5 e 3 e pericoloso sotto 1,5. Con i valori predefiniti, 4.800 € di LTV per 833 € di CAC danno 5,8: eccezionale. Queste soglie sono convenzioni di mercato, non una regola contabile.

Bisogna inserire un churn mensile o annuo?

Mensile. Lo strumento divide 100 per il churn per ottenere una durata di vita in mesi: il 2,5% al mese corrisponde a 40 mesi di vita media e a circa il 26% di clienti persi in un anno. Inserire invece questo 26% annuo dividerebbe l'LTV per circa dieci.

Lo strumento è davvero gratuito?

Sì, tutti gli strumenti di Kristools sono gratuiti al 100% e accessibili senza registrazione.

I miei dati sono protetti?

Sì. Tutte le elaborazioni vengono eseguite direttamente e in modo sicuro nel tuo browser. Nessun dato personale viene inviato ai nostri server.