Calculadora de métricas SaaS: LTV/CAC, churn e payback

Painel SaaS: ARR, LTV/CAC, payback e Quick ratio

A partir do MRR, do número de clientes, da margem bruta e do churn, a ferramenta calcula o ARR (MRR × 12), o ARPU, o LTV, o CAC, o prazo de recuperação e o Quick ratio, que compara o MRR ganho (novos clientes e expansão) com o MRR perdido (churn e contração). Com € 36.000 de MRR e 240 clientes, obtém-se uma razão LTV/CAC de 5,8, um payback de 6,9 meses e um Quick ratio de 3,5.

Os indicadores calculados

• ARR = MRR × 12; ARPU = MRR ÷ clientes ativos.
• Tempo de vida = 100 ÷ churn mensal em %, em meses; LTV = ARPU × tempo de vida × margem bruta.
• CAC = orçamento mensal de vendas e marketing ÷ novos clientes do mês; payback = CAC ÷ (ARPU × margem bruta).
• MRR perdido = MRR × churn; novo MRR = novos clientes × ARPU.
• Quick ratio = (novo MRR + MRR de expansão) ÷ (MRR perdido + MRR de contração).

Exemplo recalculado

240 clientes, € 36.000 de MRR, 80% de margem, 2,5% de churn mensal, € 15.000 de orçamento para 18 novos clientes, € 1.800 de expansão e € 400 de contração. O ARR chega a € 432.000 e o ARPU a € 150. Um cliente permanece 40 meses: LTV = 150 × 40 × 0,8 = € 4.800. O CAC é de € 833, de onde uma razão de 5,8 e um payback de 6,9 meses (833 ÷ 120). Do lado da dinâmica, € 2.700 de novo MRR e € 1.800 de expansão diante de € 900 de churn e € 400 de contração dão um Quick ratio de 3,5.

Referências exibidas

A ferramenta sinaliza em verde uma razão LTV/CAC de pelo menos 3, um payback de no máximo 12 meses e um Quick ratio de pelo menos 4. São referências de investidores de SaaS B2B, não normas.

Premissas e limites

• O ARR é um MRR anualizado, sem projeção de crescimento.
• Supõe-se que os novos clientes paguem o ARPU médio e que o churn de receita seja igual ao churn de clientes.
• Com churn 0, o tempo de vida, o LTV e a razão LTV/CAC não têm limite e são exibidos como ∞. Sem nenhuma perda de MRR, o Quick ratio também é exibido como ∞.
• Valores em euros, sem atualização monetária.

Para partir de um ARPU conhecido em vez do MRR, informe um MRR igual ao ARPU multiplicado pelo número de clientes: € 5.000 para 100 clientes a € 50. Um quadro qualifica a razão LTV/CAC como excepcional (4 ou mais), ótima (3 a 4), média (1,5 a 3) ou perigosa (menos de 1,5). Os resultados ajudam na análise e não constituem aconselhamento financeiro.

Perguntas frequentes

Como calcular o Quick ratio de um SaaS?

Divida o MRR ganho no mês (novos clientes e expansão) pelo MRR perdido (churn e contração). Com € 2.700 de novo MRR, € 1.800 de expansão, € 900 de churn e € 400 de contração: 4.500 ÷ 1.300 = 3,5. A referência frequentemente citada por investidores é 4 ou mais.

Como passar do MRR ao ARR?

A ferramenta multiplica o MRR por 12: € 36.000 de MRR dão € 432.000 de ARR. É uma receita recorrente anualizada na data do cálculo, não uma previsão: ela não incorpora nem o crescimento nem o churn dos meses seguintes.

Qual prazo de recuperação do CAC buscar?

A ferramenta considera saudável um payback de no máximo 12 meses, referência comum em SaaS B2B. No exemplo, um CAC de € 833 e € 120 de margem bruta mensal por cliente dão 6,9 meses. Esse limite é uma convenção, que varia conforme o tamanho dos contratos e o financiamento disponível.

Por que o LTV depende do número de clientes informado?

Porque o ARPU é deduzido do MRR dividido pelo número de clientes ativos. Com € 36.000 para 240 clientes, o ARPU é de € 150, e o LTV vale 150 × 40 meses × 80% = € 4.800. Com 300 clientes para o mesmo MRR, o ARPU cai para € 120 e o LTV para € 3.840.

Como calcular o LTV de um cliente SaaS?

Multiplique a receita mensal média por cliente (ARPU) pela margem bruta e depois divida pelo churn mensal. Com € 50 de ARPU, 85% de margem e 3,5% de churn: 42,50 ÷ 0,035 = € 1.214. Sem considerar a margem, obter-se-ia € 1.429, um valor superestimado. Na ferramenta, o ARPU vem do MRR dividido pelo número de clientes: € 5.000 de MRR para 100 clientes dão esses € 50.

O que é uma boa razão LTV/CAC?

A referência mais citada em SaaS é uma razão de pelo menos 3: um cliente deve render três vezes o que custou para ser conquistado. A ferramenta qualifica a razão como excepcional a partir de 4, ótima entre 3 e 4, média entre 1,5 e 3 e perigosa abaixo de 1,5. Com os valores padrão, € 4.800 de LTV para € 833 de CAC dão 5,8: excepcional. Esses limites são convenções de mercado, não uma regra contábil.

É preciso informar um churn mensal ou anual?

Mensal. A ferramenta divide 100 pelo churn para obter um tempo de vida em meses: 2,5% por mês correspondem a 40 meses de vida média e a cerca de 26% de clientes perdidos em um ano. Informar esses 26% anuais no lugar dividiria o LTV por cerca de dez.

A ferramenta é realmente gratuita?

Sim, todas as ferramentas do Kristools são 100% gratuitas e acessíveis sem cadastro.

Meus dados estão protegidos?

Sim. Todo o processamento é feito diretamente e com segurança no seu navegador. Nenhum dado pessoal é enviado para os nossos servidores.