Brutto-Netto-Rechner USA: Federal Tax, FICA und State Tax
Ermitteln Sie Ihr Nettogehalt nach Abzug von US-Bundeseinkommensteuer, Sozialversicherung (FICA) und State Tax.
US-Nettolohn: Bundessteuer, FICA und Staatssteuer 2026
Der US-Nettolohn ist der Bruttolohn abzüglich der Abzüge vor Steuern (401(k), Krankenversicherung, HSA), der Bundeseinkommensteuer nach den Stufen 2026 nach Standardabzug, der FICA (6,2 % Social Security bis 184.500 $, 1,45 % Medicare) und der Einkommensteuer des Bundesstaats, berechnet für alle 50 Bundesstaaten und D.C. Für 85.000 $ in Kalifornien zeigt das Tool 2.273 $ netto alle zwei Wochen. Wer aus dem Ausland ein Jobangebot in den USA prüft, gibt das Bruttojahresgehalt in Dollar ein und wählt die monatliche Zahlweise, um das Monatsnetto abzulesen.
So rechnet das Tool
- Abzüge vor Steuern: 401(k) (Satz × Brutto, höchstens 24.500 $) + Krankenversicherung + HSA.
- Bundessteuer: (Brutto − Abzüge − Standardabzug) nach den Stufen unten besteuert.
- FICA auf den Bruttolohn: 6,2 % bis 184.500 $, 1,45 % Medicare ohne Obergrenze, dazu 0,9 % über 200.000 $ (250.000 $ bei Ehepaaren).
- Bundesstaat: Brutto minus Abzüge vor Steuern, minus Standardabzug oder persönlicher Freibetrag des Staates, besteuert mit dem Satz oder den Stufen 2026 des Staates für Ledige oder Ehepaare, minus einer etwaigen persönlichen Gutschrift (Kalifornien 153 $, Delaware 110 $, Nebraska 176 $, Iowa 40 $, Utah 6 % des Bundes-Standardabzugs). Für Alabama, Arkansas, Connecticut, Missouri und Oregon wendet das Tool die offizielle Formel des Staates für den Lohnsteuerabzug 2026 an (siehe unten).
Die Jahressumme wird durch die Zahl der Abrechnungen geteilt (52, 26, 24 oder 12).
Stufen der US-Bundeseinkommensteuer 2026
| Satz | Ledig | Ehepaare (gemeinsam) | Haushaltsvorstand |
|---|---|---|---|
| 10 % | 0 $ bis 12.400 $ | 0 $ bis 24.800 $ | 0 $ bis 17.700 $ |
| 12 % | 12.400 $ bis 50.400 $ | 24.800 $ bis 100.800 $ | 17.700 $ bis 67.450 $ |
| 22 % | 50.400 $ bis 105.700 $ | 100.800 $ bis 211.400 $ | 67.450 $ bis 105.700 $ |
| 24 % | 105.700 $ bis 201.775 $ | 211.400 $ bis 403.550 $ | 105.700 $ bis 201.750 $ |
| 32 % | 201.775 $ bis 256.225 $ | 403.550 $ bis 512.450 $ | 201.750 $ bis 256.200 $ |
| 35 % | 256.225 $ bis 640.600 $ | 512.450 $ bis 768.700 $ | 256.200 $ bis 640.600 $ |
| 37 % | über 640.600 $ | über 768.700 $ | über 640.600 $ |
| Standardabzug | 16.100 $ | 32.200 $ | 24.150 $ |
Die Sätze gelten für das zu versteuernde Einkommen nach Standardabzug (Rev. Proc. 2025-32, Abschnitte 4.01 und 4.14).
Einkommensteuer der Bundesstaaten 2026
- Keine Steuer auf Arbeitslohn: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington (nur Kapitalgewinne) und Wyoming.
- Einheitssatz: Arizona 2,5 %, Colorado 4,4 %, Georgia 4,99 %, Idaho 5,3 %, Illinois 4,95 %, Indiana 2,95 %, Iowa 3,8 %, Kentucky 3,5 %, Louisiana 3 %, Michigan 4,25 %, Mississippi 4 %, North Carolina 3,99 %, Ohio 2,75 %, Pennsylvania 3,07 % und Utah 4,5 %. Idaho, Mississippi und Ohio lassen die ersten 4.811 $, 10.000 $ und 26.050 $ des zu versteuernden Einkommens steuerfrei.
- Stufentarif: die übrigen Staaten und D.C., bis 13,3 % in Kalifornien (über 1 Million $), 10,9 % in New York und 10,75 % in New Jersey und D.C.
- Alabama, Arkansas, Connecticut, Missouri und Oregon: Das Tool folgt der offiziellen Formel jedes Staates für den Lohnsteuerabzug 2026. Sie zieht die Bundessteuer ab (Alabama; Oregon bis 8.750 $), senkt Abzüge, Freibeträge und Gutschriften mit steigendem Einkommen (Alabama, Connecticut, Oregon), endet in Arkansas bei 3,7 % und behält in Missouri bei Ledigen nach 16.100 $ Abzug bis 4,7 % ein; gerechnet wird mit einem Freibetrag pro Person und einem Gehalt pro Ehepaar.
- Haushaltsvorstand: Die Quelle nennt nur Werte für Ledige und Ehepaare, daher gilt der Tarif für Ledige, außer dem Bundes-Standardabzug von 24.150 $ in Staaten, die davon ausgehen (Colorado, Idaho, Iowa, Montana, New Mexico, North Dakota, D.C.), und 15.000 $ in Georgia. Die fünf oben genannten Staaten wenden für Haushaltsvorstände ihre eigenen Abzugsregeln an.
- Lokale Einkommensteuern sind nicht enthalten (New York City und Yonkers, Countys in Maryland, Städte in Ohio, Pennsylvania und Michigan, Countys in Indiana und andere).
Beispiel (Standardwerte)
85.000 $ im Jahr, ledig, Kalifornien, 401(k) 6 %, Krankenversicherung 2.400 $, HSA 1.000 $, Zahlung alle zwei Wochen. Abzüge: 8.500 $. Zu versteuerndes Einkommen (Bund): 76.500 − 16.100 = 60.400 $, also 8.000 $ Steuer. FICA: 5.270 $ + 1.232,50 $. Kalifornien: 76.500 − 5.540 = 70.960 $ nach dessen Stufen ergeben 3.060,85 $, minus 153 $ Gutschrift: 2.907,85 $. Jahresnetto: 59.090 $, also 2.273 $ pro Abrechnung bei 3.269 $ brutto; die Steuern nehmen 20,5 % des Bruttos. In Texas ohne Staatseinkommensteuer steigt das Netto auf 61.998 $.
Grenzen
- Das Tool schätzt die Jahressteuer verteilt auf die Abrechnungen, nicht den W-4-Lohnsteuerabzug des Arbeitgebers, außer in Alabama, Arkansas, Connecticut, Missouri und Oregon, wo es die Abzugsformel des Staates anwendet: Die Steuer der Jahreserklärung kann abweichen (tatsächliche Bundessteuer in Alabama und Oregon, Abzug der Bundessteuer in der Erklärung von Missouri).
- Alle Staaten gehen von derselben Basis aus (Brutto minus 401(k), Krankenversicherung und HSA), obwohl manche nicht alle diese Beiträge herausnehmen.
- Nicht angewandt: die Rückforderung des Tarifvorteils in New York über 107.650 $ Einkommen, das Abschmelzen der Abzüge in Maine (über 100.000 $) und Rhode Island (261.000 bis 290.800 $) sowie des Freibetrags in Maryland (100.000 bis 150.000 $). Das Tool weist auf diese Fälle hin.
- Lohnabgaben der Staaten sind nicht enthalten: California SDI (1,3 %), WA Cares in Washington (0,58 %), Familien- und Krankheitsurlaub in Massachusetts (0,46 %).
- Keine Bundesgutschriften; die OBBBA-Abzüge für Trinkgelder, Überstunden und Steuerpflichtige ab 65 sind nicht abgebildet.
Quellen und Stand: Bundesstufen und Standardabzüge 2026 aus Rev. Proc. 2025-32 und der IRS-Mitteilung IR-2025-103 vom 09.10.2025 (Sätze durch den OBBBA, P.L. 119-21, dauerhaft festgeschrieben); Beitragsbemessungsgrenze 184.500 $ (SSA COLA 2026); Sätze, Stufen, Abzüge und Freibeträge der Staaten aus der Tabelle der Tax Foundation „State Individual Income Tax Rates and Brackets, 2026“ vom 17.02.2026, aktualisiert am 19.02.2026 (für Kalifornien, Idaho, Massachusetts, North Dakota und Vermont mit den indexierten Stufen 2025, für Kalifornien und Vermont mit den Abzügen 2025, da die Werte für 2026 noch nicht veröffentlicht waren); Georgia 4,99 % und Abzug 15.000 $ / 30.000 $ laut Georgia DOR (2026 Income Tax Changes); New Yorker Schwelle von 107.650 $ laut IT-201-Anleitung (NY DTF). Alabama, Arkansas, Connecticut, Missouri und Oregon: Abzugsveröffentlichungen der Staaten für 2026 (Alabama DOR, Abzugstabellen und Anleitung, Januar 2026; Arkansas DFA, nach dem Gesetz HB 1001 überarbeitete Abzugsformel; Connecticut DRS, TPG-211, Dezember 2025; Missouri DOR, Abzugstabelle, Stand 01.11.2025; Oregon DOR, Veröffentlichung 150-206-436 vom 31.12.2025). Geprüft am 22.10.2026.
Häufig gestellte Fragen
Wie viel bleibt netto von 85.000 $ im Jahr in Kalifornien?
Laut Tool rund 59.090 $ im Jahr (ledig, 401(k) 6 %, Standardwerte für Krankenversicherung und HSA), also 2.273 $ alle zwei Wochen bei 3.269 $ brutto. In Texas ohne Staatseinkommensteuer sind es 61.998 $, 2.908 $ mehr.
Wie hoch ist die Beitragsbemessungsgrenze der Sozialversicherung 2026?
Der Arbeitnehmeranteil von 6,2 % gilt 2026 bis 184.500 $ Lohn, höchstens also 11.439 $. Medicare (1,45 %) hat keine Obergrenze und kommt über 200.000 $ Lohn (250.000 $ bei Ehepaaren) um 0,9 % hinzu.
Wie hoch ist der Standardabzug der Bundessteuer 2026?
16.100 $ für Ledige, 32.200 $ für gemeinsam veranlagte Ehepaare und 24.150 $ für Haushaltsvorstände (IRS, Rev. Proc. 2025-32). Das Tool zieht ihn nach den Vorsteuerabzügen ab; Einzelabzüge (itemized) berücksichtigt es nicht.
Senken 401(k)-Beiträge die Steuer auf den Lohn?
Ja bei der Bundes- und Staatssteuer, nein bei FICA, die auf den Bruttolohn berechnet wird. Im Standardbeispiel senken die 5.100 $ im 401(k) die Bundessteuer um 1.122 $ (5.100 $ × 22 %), die 6.502,50 $ FICA bleiben gleich.
Wie viel sind 100.000 $ im Jahr netto pro Monat in den USA?
Für Ledige ohne 401(k) oder andere Abzüge vor Steuern ergibt das Tool 6.598 $ netto im Monat in Texas (79.180 $ im Jahr), 6.193 $ im Bundesstaat New York (ohne die Steuer von New York City) und 6.176 $ in Kalifornien. Die Bundessteuer beträgt in allen drei Fällen 13.170 $ und die FICA 7.650 $; der Unterschied kommt von der Staatssteuer.
Welche Bundesstaaten erheben keine Einkommensteuer?
Neun Staaten besteuern 2026 keinen Arbeitslohn: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington und Wyoming. Washington besteuert nur Kapitalgewinne (7 %, 9 % über 1 Million $). Bundessteuer und FICA fallen überall an.
Wie wird die Steuer in Alabama, Arkansas, Connecticut, Missouri und Oregon berechnet?
Mit der offiziellen Formel jedes Staates für den Lohnsteuerabzug 2026, die der Arbeitgeber bei der Lohnabrechnung anwendet. Für Ledige zieht Alabama die Bundessteuer und einen Abzug von 2.500 bis 3.000 $ ab; Oregon zieht die Bundessteuer bis 8.750 $ ab und gewährt eine Gutschrift von 263 $; Connecticut senkt Freibetrag und persönliche Gutschrift mit steigendem Einkommen; Arkansas besteuert bis 3,7 % und Missouri bis 4,7 % nach einem Abzug von 16.100 $. Bei 59.090 $ im Jahr, ledig, monatlicher Zahlung und ohne Abzüge vor Steuern beträgt die Staatssteuer 206 $ im Monat in Alabama, 142 $ in Arkansas, 189 $ in Connecticut, 153 $ in Missouri und 325 $ in Oregon.
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